理财规划师一级考试之理财规划的内容与流程

理财规划的内容与流程

一、生命周期理论与(2006年11月第116判断题)家庭模型概述

1、生命周期理论

(1)单身期(2)家庭与事业形成期

(3)家庭与事业成长期(4)退休前期(5)退休期

　二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划(教材第9页表1-1)

　　三、理财规划的主要内容：

1、现金规划2、消费支出规划3、教育规划

4、风险管理与保险规划5、税收筹划6、投资规划

7、退休养老规划8、财产分配与传承规划

四、理财规划的流程

1、建立客户关系2、收集客户信息

3、分析客户财务状况4、制定理财方案

5、执行理财方案6、持续财务服务